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Ihre Kapitalanlage in Immobilien
Als Finanzpartner unterstützen wir Sie dabei mit vielen hilfreichen Tipps.
Für viele Menschen ist eine vermietete Immobilie eine sehr gute Form der Altersvorsorge. Denn Sie können mit den Mieteinnahmen Ihre Rente aufbessern oder die Immobilie im Alter für einen guten Preis verkaufen. Ob Sie mit einer Mietimmobilie tatsächlich eine attraktive Rendite erzielen, hängt von verschiedenen Faktoren ab. Ist die Lage der Immobilie aktuell und in Zukunft attraktiv. Wie ist das Verhältnis von Kaufpreis und zu erwartenden Mieteinnahmen. Besteht Aussicht auf eine Wertsteigerung. Wie hoch sind die Finanzierungskosten, wie sieht die aktuelle Zinslage aus und welche steuerlichen Aspekte hat der Kauf einer Mietimmobilie.
Aktuelle Einschätzung vom 02.07.2025
- Die Bauzinsen für 10-jährige Darlehen liegen seit einigen Wochen bei rund 3,5 %.
- Die Mehrheit des Interhyp-Bankenpanels erwartet für die kommende Wochen ein stabiles Niveau der Bauzinsen.
- Langfristig geht die Mehrheit des Interhyp Bankenpanels von steigenden Zinsen in Richtung 4 % für 10-jährige Darlehen aus. Ein Teil der Panel Experten rechnet mit gleichbleibenden Zinsen. Abwarten lohnt sich nicht, nutzen Sie die aktuell noch niedrigeren Zinsen für einen Immobilienkauf.
- Eine gute Bonität sowie ein höherer Eigenkapitalanteil ermöglichen aktuell Konditionen von unter 3,5 % für 10-jährige Darlehen.
- Die Nachfrage nach Immobilien ist wieder gestiegen. Ein Trend, der sich aufgrund weiterhin steigender Mieten fortsetzen wird. Die Kaufpreise liegen in einigen Bundesländern bereits wieder über den Spitzenwerten aus der Niedrigzinsphase.
- Der Anteil an 10-Jahres-Zinsbindungen steigt wieder an und beherrscht aktuell den Finanzierungsmarkt. Die durchschnittlichen Tilgungen sind in den letzten 2,5 Jahren über 1 % gesunken.
Lohnt sich aktuell eine Immobilie für den eigenen Vermögensaufbau?
Die letzten Jahre haben vielen Immobilieninvestoren gezeigt, wie die Märkte bei Zinsen, Preisen und Nachfrage schwanken können. Das hat uns vor Herausforderungen gestellt. Doch genau in solchen Phasen wird klar, warum der langfristige Anlagehorizont entscheidend ist. Kurzfristige Schwankungen? Ja, die gibt es und wird es auch im Jahr 2025 geben. Sie gehören dazu. Aber wer langfristig denkt, profitiert von einem soliden Vermögensaufbau, kontinuierlichem Geldfluss und dem Potenzial für Wertsteigerungen. Bevor Sie Ihr diesjähriges Vorhaben starten, sollten Sie sich folgende Fragen stellen: Ist meine langfristige Anlagestrategie klar? Welche Anforderungen habe ich an meine Bank und die Finanzierungskriterien? Habe ich alle nötigen Unterlagen vorbereitet? Mit einer klaren Strategie, klar definierten Anforderungen und gut vorbereiteten Unterlagen legen Sie die Basis für eine erfolgreiche Finanzierung. Wir helfen Ihnen gerne und begleiten Sie bei Ihrer Reise zur rentablen Kapitalanlage in 2025.Marcel Bolleßen, Manager Vertriebsspezialisierung Kapitalanlage, Interhyp AG, Zitat vom 02.04.2025
Über den Experten:
Marcel Bolleßen ist gelernter Bankbetriebswirt und seit 18 Jahren bei Interhyp tätig. Als Manager Vertriebsspezialisierung Kapitalanlage und leidenschaftlicher Immobilieninvestor weiß er genau, wie die Finanzierung von Geldanlagen in Immobilien optimalerweise auszusehen hat. Dies zeigt er nicht nur in Beratungsgesprächen, sondern auch in Webinaren und Vorträgen.
Marcel Bolleßen ist gelernter Bankbetriebswirt und seit 18 Jahren bei Interhyp tätig. Als Manager Vertriebsspezialisierung Kapitalanlage und leidenschaftlicher Immobilieninvestor weiß er genau, wie die Finanzierung von Geldanlagen in Immobilien optimalerweise auszusehen hat. Dies zeigt er nicht nur in Beratungsgesprächen, sondern auch in Webinaren und Vorträgen.
Unser Fazit: Nutzen Sie 2025, um Ihren Immobilienwunsch anzugehen. Noch können Sie bei den Zinsen sparen und so mit einer höheren Tilgung Ihren Kredit schneller abbezahlen. Lassen Sie sich hierzu von unseren Finanzierungsexpertinnen und -experten beraten. Handeln Sie, solange die Zinsen moderat sind und bevor die Preise weiter steigen. Nutzen Sie das aktuell noch vielfältige Angebot am Immobilienmarkt und gehen Sie Ihr Immobilienprojekt jetzt an. Die Investition in eine Immobilie als Kapitalanlage lohnt sich trotz der hohen Kaufpreise auch heute noch. Wichtig ist dabei, dass der Rahmen stimmt und Sie auch längere Zinsbindungen trotz gestiegenem Zinsmarkt im Blick behalten. Wie dies bei Ihrem geplanten Projekt konkret aussehen kann, finden Sie gemeinsam mit uns heraus.
Immobilien als Kapitalanlage bei Interhyp
Was kosten sie?
Eine Kapitalanlage kostet in Deutschland durchschnittlich 275.000 Euro inklusive der Nebenkosten. Regional unterscheiden sich die Preise allerdings stark. So liegen sie beispielsweise in München im Schnitt bei 483.000 Euro, während es in Berlin rund 337.000 Euro sind und in Leipzig 267.000 Euro.
Wer kauft sie?
Die Käuferin oder der Käufer einer Immobilie als Kapitalanlage ist im Durchschnitt 41 Jahre alt. Dabei sind 76 % der Kaufenden Männer und 24 % Frauen. Über die Hälfte von ihnen (55 %) sind verheiratet und noch mehr (60 %) haben keine Kinder. Allerdings entscheiden sich Anlegerinnen und Anleger in jeder Lebensphase für eine Immobilie als Altersvorsorge.
Wie sehen sie aus?
Die große Mehrheit (78 %) entscheidet sich beim Immobilienkauf für eine Wohnung. Häuser wie Einfamilienhäuser oder Doppelhaushälften werden deutlich seltener gekauft (13 %) und Mehrparteienimmobilien sogar noch seltener (9 %). Immobilientrends wie Mikro- und Pflegeapartments finden in den letzten Jahren immer mehr Interessierte.
Vorteile einer Geldanlage in Immobilien:
- 1. Stabile Wertentwicklung: Im Gegensatz zu anderen Anlagemöglichkeiten unterliegen Immobilien weniger starken Schwankungen. Ihre langfristige Wertsteigerung macht Immobilien zu einer zuverlässigen Investition.
- 2. Passive Einnahmen: Durch die Vermietung von Immobilien profitieren Sie von regelmäßigen Mieteinnahmen. Damit können Sie nicht nur laufende Kosten decken, sondern verfügen auch über ein zusätzliches Einkommen.
- 3. Inflationsschutz: Immobilien schützen Sie vor Inflation, da die Mieten in der Regel mit steigenden Lebenshaltungskosten in Verbindung stehen.
- 4. Steuerliche Vorteile: Je nach Standort und aktueller Gesetzgebung können Sie von verschiedenen steuerlichen Anreizen profitieren. Dazu gehören beispielsweise Abschreibungen sowie steuerliche Vergünstigungen.
- 5. Altersvorsorge: Eine klug gewählte Immobilieninvestition ist eine solide Grundlage für Ihre Altersvorsorge. Durch die regelmäßigen Mieteinnahmen und die mögliche Wertsteigerung im Laufe der Zeit haben Sie mit einer Immobilie eine verlässliche Einnahmequelle im Ruhestand.
Tipps für eine erfolgreiche Kapitalanlage in Immobilien
- 1. Wählen Sie die richtige Lage: Der Standort beeinflusst entscheidend, wie erfolgreich eine Immobilieninvestition ist. Beobachten Sie daher den Markt genau. So entdecken Sie vielversprechende Standorte und können sich gründlich zu deren Entwicklungspotenzial informieren.
- 2. Verhandeln Sie geschickt: Oft können Sie beim Kaufpreis von Immobilien verhandeln. Stärken sie also Ihr Verhandlungsgeschick und haben Sie keine Scheu, nach einem Preisnachlass zu fragen. Das lohnt sich vor allem in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit.
- 3. Denken Sie langfristig: Immobilien sind eine langfristige Investition. Betrachten Sie daher immer einen langen Anlagezeitraum und lassen Sie sich von kurzfristigen Marktschwankungen nicht verunsichern.
- 4. Setzen Sie auf Vielfalt: Eine breite Aufstellung Ihres Immobilienportfolios verringert das Risiko und erhöht die Chance auf eine solide Rendite.
- 5. Lassen Sie sich professionell beraten: Ob bei der Immobilie selbst, der Finanzierung oder rechtlichen Fragen rund um den Kauf – setzen Sie auf die Erfahrung von Expertinnen und Experten. So können Sie fundierte Entscheidungen treffen und potenzielle Risiken minimieren.
- 6. Bereiten Sie sich vor auf das Beratungsgespräch: Damit Sie effektiv beraten werden können, sollten Sie sich vorab mit diesen Fragen beschäftigen:
- Haben Sie ein konkretes Objekt oder eine klare Investment-Strategie?
- Welche Faktoren sind Ihnen wichtig bei der Finanzierung und der Auswahl des Bankpartners?
- Haben Sie alle wichtigen Unterlagen beisammen und eine Investorenbroschüre erstellt?
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Wir entwickeln mit Ihnen einen Finanzierungsplan und stehen Ihnen bei jedem Schritt zur Seite.
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