Aktuelle Einschätzung vom 06.11.2024
- Die Bauzinsen bewegen sich um einen Jahrestiefstwert von rund 3,3 % und bieten die Chance, Ihren Immobilienwunsch zu attraktiven Konditionen noch in diesem Jahr zu verwirklichen.
- In den meisten Bundesländern steigen die Immobilienpreise wieder. Die Preise für Wohnimmobilien liegen im Herbst 2024 aber weiterhin deutlich (ca. 6 %) unter den Höchstwerten aus dem Frühjahr 2022.
- Der Anteil an 10-Jahres-Zinsbindungen steigt wieder an und dominiert aktuell den Finanzierungsmarkt. Die durchschnittlichen Tilgungen sind in den letzten 2,5 Jahren über 1 % gefallen.
Lohnt sich also aktuell eine Immobilie für den eigenen Vermögensaufbau?
"Um den gestiegenen Zinskosten entgegenzuwirken haben sich neben (regional unterschiedlichen) Anpassungen der Immobilienpreise auch bestimmte Parameter der Finanzierungen für Kapitalanlagen geändert, so zum Beispiel kürzere Zinsbindungen. Die Banken öffnen sich diesem Thema immer mehr und reduzieren auch den Anspruch an Mindesttilgungen. Es empfiehlt sich dennoch auch längere Zinsbindungen im Blick zu behalten, da beispielsweise die Zinsunterschiede bei 20 zu 10 Jahren nur marginal sind. Wir sehen zudem, dass sich das Verhältnis Fremdkapital/Eigenkapital verbessert hat. Finanzierungen ohne Eigenkapital sind zwar weiterhin möglich, aber herausfordernd. Es empfiehlt sich mindestens die Nebenkosten über das Eigenkapital abzudecken. Eine Geldanlage in Immobilien kann sich durchaus lohnen, pauschale Empfehlungen für eine optimale Finanzierungsstruktur sind jedoch unmöglich, da ganz individuelle Bedürfnisse und Motive zu berücksichtigen sind."
Marcel Bolleßen ist gelernter Bankbetriebswirt und seit 17 Jahren bei Interhyp tätig. Als Manager Vertriebsspezialisierung Kapitalanlage und Immobilieninvestor mit Leidenschaft weiß er genau, wie die Finanzierung von Geldanlagen in Immobilien optimalerweise auszusehen hat. Dies zeigt er nicht nur in Beratungsgesprächen, sondern auch in Webinaren und Vorträgen.
Eine durchschnittliche Kapitalanlage bei Interhyp
Kaufpreis
Person
Kapitalanlegende sind im Durchschnitt 41 Jahre alt. 76 % sind Männer und 24 % sind Frauen. Der Großteil (60 %) ist kinderlos und verheiratet (55 %). Es finden sich jedoch Personen in jeder Lebenslage wieder, die etwas für die Altersvorsorge in Form einer Immobilieninvestition tun.
Immobilientyp
78 % investieren in eine Wohnung. Häuser wie Einfamilienhäuser oder Doppelhaushälften (13 %) und Mehrparteienimmobilien (9 %) spielen eine eher untergeordnete Rolle. Seit einigen Jahren ist auch ein Trend zu Mikro- und Pflegeapartments erkennbar.
Wo stehen die Zinsen aktuell?
Der Bauzins ist ein entscheidender Faktor bei der Kapitalanlage. Sie beeinflussen die monatliche Rate und die Gesamtkosten Ihres Darlehens erheblich. Die aktuellen Bauzinsen bewegen sich um einen Jahrestiefstwert von rund 3,3 % und bieten die Chance, Ihren Immobilienwunsch zu attraktiven Konditionen noch in diesem Jahr zu verwirklichen. Es lohnt sich, diese im Blick zu haben.
Sollzinsbindung: 10 Jahre
Immobilie als Kapitalanlage einfach erklärt
In nur 6:32 Minuten erklären wir, was man unter einer Kapitalanlage versteht und gehen auf folgende Themen ein: Wertstabile Anlage, Renditehebel Baufinanzierung, Betongold, Steuervorteile, Herausforderungen und wann sich eine Immobilie als Kapitalanlage lohnt.
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Warum Interhyp der perfekte Finanzpartner für Ihre Kapitalanlage ist:
Jahre Erfahrung
zufriedene Kundinnen und Kunden
Unsere Kundenbewertungen
Weil es nie verkehrt ist, auf den führenden Experten zu setzen. Interhyp wurde 1999 gegründet, ist stetig gewachsen und heute einer der größten Vermittler privater Baufinanzierungen in Deutschland. Bereits über eine Million Menschen haben mit uns finanziert. Für Ihre individuelle Lösung beraten wir Sie an über 100 Standorten ganz persönlich und sichern Ihnen für Ihr Vorhaben die besten Konditionen, indem wir mehr als 500 Darlehensgeber vergleichen.
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1. Unverbindlich anfragen
Mit nachfolgendem Formular oder auch direkt per Telefon. Dieser Service ist selbstverständlich kostenlos und Sie gehen damit keinerlei Verpflichtungen ein.
2. Angebote besprechen
Wir melden uns innerhalb eines Werktages bei Ihnen. Im Anschluss an Ihre persönliche Beratung erhalten Sie direkt Ihre maßgeschneiderten Angebote.
3. Einfach abschließen
Sobald Ihre Beraterin oder Ihr Berater alle Formalitäten mit dem Darlehensgeber geregelt hat, liegt Ihnen Ihr Finanzierungsvertrag zur Unterschrift vor.
Ist die Kapitalanlage in Immobilien auch in bewegten Zeiten sinnvoll?
In Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit und volatiler Finanzmärkte suchen viele Anleger nach stabilen und langfristig rentablen Möglichkeiten zu investieren. Gerade jetzt ist die Kapitalanlage in Immobilien eine attraktive Option: Diese bietet nicht nur solide Renditen, sondern ermöglicht es auch, durch geschickte Verhandlungen die Kaufpreise zu beeinflussen und gleichzeitig in die eigene Altersvorsorge zu investieren.
Vorteile einer Geldanlage in Immobilien:
- 1. Stabile Wertentwicklung: Im Gegensatz zu anderen Anlageklassen unterliegen Immobilien weniger starken Schwankungen. Die langfristige Wertsteigerung von Immobilien macht sie zu einer zuverlässigen Investition.
- 2. Passive Einnahmen: Die Vermietung von Immobilien generiert regelmäßige Einnahmen in Form von Mieteinnahmen. Diese können nicht nur zur Deckung laufender Kosten verwendet werden, sondern dienen auch als zusätzliches Einkommen.
- 3. Inflationsschutz: Immobilien schützen effektiv vor Inflation, da die Mieten in der Regel mit steigenden Lebenshaltungskosten korrelieren.
- 4. Steuerliche Vorteile: Je nach Standort und Gesetzgebung profitieren Immobilieninvestorinnen und Investoren von verschiedenen steuerlichen Anreizen, wie beispielsweise Abschreibungen und steuerliche Vergünstigungen.
- 5. Altersvorsorge: Eine klug gewählte Immobilieninvestition schafft eine solide Grundlage für die Altersvorsorge. Durch die regelmäßigen Mieteinnahmen und die potenzielle Wertsteigerung im Laufe der Zeit stellt eine Immobilie eine verlässliche Einnahmequelle im Ruhestand dar.
Tipps für eine erfolgreiche Kapitalanlage in Immobilien:
- 1. Lage ist entscheidend: Die Wahl des Standorts beeinflusst maßgeblich den Erfolg einer Immobilieninvestition. Eine gründliche Marktrecherche und Analyse der Entwicklungspotenziale in der Region sind unerlässlich.
- 2. Verhandlungsgeschick: In vielen Märkten besteht die Möglichkeit, die Kaufpreise für Immobilien zu verhandeln. Wer investiert, sollte sein Verhandlungsgeschick schärfen und sich nicht scheuen, um Rabatte zu bitten, insbesondere in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit.
- 3. Langfristige Perspektive: Immobilien sind eine langfristige Investition. Es ist wichtig, einen langen Anlagehorizont zu haben und sich nicht von kurzfristigen Marktschwankungen beeinflussen zu lassen.
- 4. Diversifikation: Eine breite Diversifikation des Immobilienportfolios kann das Risiko streuen und die Chancen auf eine solide Rendite erhöhen.
- 5. Professionelle Beratung: Die Zusammenarbeit mit Immobilienmaklerinnen - und Immobilienmaklern sowie Finanz- und Rechtsberatenden ist entscheidend, um fundierte Entscheidungen zu treffen und potenzielle Risiken zu minimieren.
- 6. Vorbereitung für das Finanzierungsgespräch: Bereiten Sie sich vor einem Finanzierungsgespräch vor und machen Sie sich zu folgenden Fragen Gedanken:
- Ist die Investment-Strategie klar oder ein konkretes Objekt vorhanden?
- Welche Anforderungen habe ich bei der Auswahl meiner Banken und der Finanzierungsparameter?
- Habe ich eine Investorenbroschüreund Unterlagen vorbereitet?
Die Kapitalanlage in Immobilien eröffnet Anlegerinnen und Anlegern die Möglichkeit, nicht nur finanzielle Stabilität zu erreichen, sondern auch aktiv an ihrer Altersvorsorge zu arbeiten. Durch sorgfältige Planung, strategische Auswahl und professionelle Beratung können Sie die Vorteile dieses attraktiven Anlageinstruments sowie aktuelle Marktchancen optimal nutzen.
Häufig gestellte Fragen
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