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Darlehensrechner
Wer über eine eigene Immobilie nachdenkt, muss viel rechnen. Lange bevor die erste Besichtigung stattfindet, beginnt die Planung. Die erste Frage ist: "Wie viel Haus können Sie sich leisten?" Es ist auch sinnvoll, Darlehen zu verschiedenen Zins- und Tilgungssätzen durchzurechnen. So erfahren Sie, wie lange es dauert, Ihr Traumhaus zu finanzieren. Am Ende steht die Frage nach dem günstigsten Anbieter. Erfahren Sie hier, was die verschiedenen Darlehensrechner leisten können und was nicht.
Häufig gestellte Fragen
Was ist der Unterschied zwischen Sollzinsbindung und Darlehenslaufzeit?
Was bedeutet Tilgung und Sondertilgung?
Warum ist Interhyp günstiger als mein Darlehensgeber?
- 1. Vergleich: Interhyp agiert als Vermittler und findet durch den Vergleich von Darlehensgebern die für Sie passende Baufinanzierung. Da sich Konditionen von Darlehensgebern regelmäßig ändern, ist ein aktueller Vergleich von Angeboten wichtig, um geeignete Darlehenskonditionen für Sie zu erzielen.
- 2. Effizienz: Interhyp ist auf die Beratung von privaten Baufinanzierungen spezialisiert und nutzt dafür modernste Technologie.
- 3. Große Zahl der Transaktionsabschlüsse: Indem die Finanzierungsberaterinnen und -berater von Interhyp den Kreditinstituten die Beratung der Kundinnen und Kunden abnehmen, sparen sie den Instituten Arbeitszeit. Da die meisten Kundinnen und Kunden, die nach einer Interhyp-Beratung von einem Institut ein Angebot erhalten, auch tatsächlich dieses Angebot annehmen, lohnt sich die Kooperation für die Darlehensgeber. Mit vergleichsweise geringem Aufwand erhöht sich das Abschlussvolumen der einzelnen Geldgeber. Es hat also viele Vorteile für Darlehensgeber mit Interhyp zusammenzuarbeiten. Und das wirkt sich auch auf die Konditionen aus, die Kreditgeber unseren Kundinnen und Kunden anbieten.
Was erwartet mich bei der Beratung?
- die Vorbereitung auf den Immobilienkauf
- den Vergleich von 500 Finanzierungspartnern
- die Erstellung Ihres individuellen Finanzierungsplans, der optimal zu Ihnen passt
- die Prüfung staatlicher Fördermöglichkeiten
- die Zusammenstellung aller für Ihre Finanzierung notwendigen Unterlagen, die sie bei Ihrem Darlehensgeber vorlegen müssen
Wie geht es weiter?
1. Unverbindlich anfragen
Direkt über das Antragsformular. Das verpflichtet Sie zu nichts und ist kostenlos.
2. Angebote besprechen
Innerhalb eines Werktages meldet sich Ihr Berater / Ihre Beraterin bei Ihnen. Nach der persönlichen Beratung zu Ihrem Vorhaben erhalten Sie maßgeschneiderte Angebote.
3. Einfach abschließen
Ihr Berater / Ihre Beraterin unterstützt Sie bei der Bereitstellung aller erforderlichen Unterlagen und regelt die Formalitäten mit dem Darlehensgeber. Sie erhalten den Finanzierungsvertrag zur Unterschrift.
Rechenhilfen sind nützlich
Folgende Darlehensrechner stehen unter anderem zur Wahl:
- Kauf- und Mietrechner zeigen Ihnen, ob sich ein Eigenheim für Sie auch finanziell rechnet oder Sie als Mieter günstiger leben.
- Haushaltsrechner helfen Ihnen zu ermitteln, welchen Betrag Sie monatlich für die Immobilienfinanzierung aufwenden können.
- Budgetrechner verschaffen einen Überblick darüber, wie hoch das Immobiliendarlehen sein kann, dass Sie zuverlässig bedienen können.
- Baukostenrechner unterstützen Sie dabei, die anfallenden Baunebenkosten zu ermitteln.
- Grundbuch- und Notarkostenrechner machen diesen Ausgabenpunkt transparent.
- Tilgungsrechner ermöglichen den Vergleich verschiedener anfänglicher Tilgungssätze.
- Vorfälligkeitsentschädigungsrechner helfen bei der Entscheidung, ob es bei sinkenden Zinssätzen sinnvoll ist, einen bestehenden Baukredit vorzeitig abzulösen und durch ein günstigeres Darlehen zu ersetzen.
Schritt für Schritt zum Eigenheim
An erster Stelle steht die Ermittlung des monatlichen Budgets. Spontan kann kaum jemand die Summe nennen, die er monatlich für ein Immobiliendarlehen aufwenden kann. Mit einem Darlehensrechner zur Ermittlung der Haushaltskosten kennen Sie innerhalb von Minuten die konkrete Summe. Der Rechner unterstützt Sie dabei, keine Ausgabe zu vergessen.
Tipp: Die Ermittlung des Hausbudgets ist besonders wichtig. Können Sie Ihrem Bankberater Ihre Einnahmen und Ausgaben genau benennen, kann der das Angebot gezielt auf Ihre Bedürfnisse zuschneiden. Ansonsten rechnet die Bank mit sogenannten Haushaltspauschalen, um einen annähernden Wert zu erhalten. Diese Beträge können jedoch von Ihrer persönlichen Situation deutlich abweichen.
Wie viel Darlehen darf es sein?
Tipp: Ermitteln Sie unbedingt Ihre maximale Darlehenshöhe mit verschiedenen Zinssätzen. So wissen Sie genau, wie verschiedene Zinssätze sich auswirken, und vermeiden böse Überraschungen, falls der Marktzins deutlich gestiegen ist, wenn Sie eine Anschlussfinanzierung benötigen. Planen Sie ausreichend finanziellen Spielraum ein und verzichten Sie darauf, die mögliche Summe komplett auszureizen.
Darlehensrechner zum Kreditvergleich
- Kaufpreis
- Objektart (Einfamilienhaus, Eigentumswohnung, nur Grundstück)
- Gewünschte Darlehenssumme
- Eigenkapital
- Gewünschte Höhe der monatlichen Rate oder anfänglicher Tilgungssatz
- Postleitzahl der möglichen Immobilie
Anhand dieser Angaben vergleicht das Programm der Anbieter die Konditionen der verschiedenen Banken und zeigt Ihnen eine Übersicht der ausgewählten Angebote von günstig bis teuer.
Hinweis: Viele Anbieter fordern die Eingabe Ihrer persönlichen Daten wie Name, Adresse, Telefonnummer und Geburtsdatum, bevor Sie Ihnen die Ergebnisse anzeigen oder zusenden. Lesen Sie die Hinweise zum Datenschutz. Manche Angebote bieten einen ersten Vergleich ohne Eingabe von persönlichen Daten wie Namen oder Adresse, etwa der Zins-Check von Interhyp.
Wie zuverlässig sind die Darlehensrechner?
Darlehensrechner zum Kreditvergleich eignen sich vor allem für einen ersten Marktüberblick. Denn die angebotenen Konditionen gelten oft für einen Modellkunden mit bester Bonität und gesichertem, vergleichsweise hohem Einkommen. Ihre persönliche Situation kann anders bewertet werden – und wie eine Bank Ihre Bonität einschätzt, ist auch vom Unternehmen abhängig. Das bedeutet, dass die im Vergleich günstigste Bank Ihnen unter Umständen ein vergleichsweise teures Angebot unterbreitet. Dagegen kann das Angebot einer auf den ersten Blick teureren Bank für Sie persönlich günstiger ausfallen. Betrachten Sie die Darlehensrechner vor allem als Orientierung. Wichtig ist es immer, konkrete Angebote einzuholen und deren Konditionen zu vergleichen, was Interhyp gerne für Sie übernimmt. So finden Sie das beste Angebot für Ihre individuelle Immobilienfinanzierung.
Darlehensrechner schaffen Überblick
Darlehensrechner zum Vergleich von Immobilienfinanzierungen bieten Ihnen einen Marktüberblick. Bei einer Vermittlung erhalten Immobilienvermittler, die Darlehensrechner anbieten, in der Regel eine Provision von dem Kreditgeber, den der Kunde über diese Seite wählt. Sie sollten wissen: Für den Kunden ist der Vergleich und die Beratung bei Interhyp nicht mit Extrakosten verbunden. Interhyp bietet Ihnen einen umfangreichen Vergleich, denn wir haben Zugriff auf die Angebote von mehr als 500 Kreditinstituten.
Vorteile der Darlehensrechner
- Ein schneller Überblick über aktuelle Zinssätze zur Immobilienfinanzierung.
- Direkter Vergleich und Erstellung von Angeboten möglich.
Mögliche Nachteile der Darlehensrechner
- Die angezeigten Zinssätze können vom konkreten Angebot abweichen.
- Die Rechner dienen in der Regel zur ersten Orientierung.
Fazit:
Darlehensrechner unterstützen Sie bei der Planung Ihrer Immobilienfinanzierung und sind daher empfehlenswert. Auch Darlehensrechner zum Kreditvergleich sind oft sinnvoll. Sie geben Ihnen einen ersten Marktüberblick und zeigen, wie groß der Abstand zwischen günstigen und vergleichsweise hohen Zinssätzen liegt. Ihr individuelles Angebot kann im Einzelfall auch etwas anders ausfallen. Deshalb sollten Sie immer mehrere konkrete Angebote einholen und vergleichen, was über Interhyp leicht möglich ist. Wenn Sie ein entsprechendes Finanzierungskonzept vorlegen, kann Ihnen Ihre bevorzugte Bank auch ein weiteres Angebot machen. Verhandeln kann sich lohnen, denn durch die lange Laufzeit einer Immobilienfinanzierung machen kleine Zinsunterschiede oft mehrere Tausend Euro aus.
