Baufinanzierung: Mit dem Testsieger ins Eigenheim Baufinanzierung anfragen
Verwirklichen Sie Ihren Traum vom eigenen Zuhause – schnell, einfach und zu den besten Konditionen.
Beste Konditionen für Sie
Wir vergleichen für Sie über 500 Darlehensgeber und sichern Ihnen ein Angebot zu den besten Konditionen.
Schritt-für-Schritt-Begleitung
Wir entwickeln mit Ihnen einen Finanzierungsplan und stehen Ihnen bei jedem Schritt zur Seite.
Keine Extrakosten
Wir beraten Sie unverbindlich – telefonisch, per Videocall oder persönlich an über 100 Standorten. Wenn Sie mit uns finanzieren, erhalten wir eine Provision vom Darlehensgeber.
Testsieger Baufinanzierung
Das Magazin €uro hat uns 2024 zum 19. Mal in Folge als „bester Baufinanzierer“ ausgezeichnet.
Von Anfang an gut beraten bei Interhyp
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Baufinanzierung: Wo stehen die Bauzinsen aktuell?
Aktuell befinden sich die Zinsen auf einem stabilen Niveau. Wie sieht die Prognose aus? Und was bedeutet das für Ihre Baufinanzierung? Werfen Sie einen Blick auf unser Bauzinsen-Chart und berechnen Sie Ihren Zinssatz.
Sollzinsbindung: 10 Jahre
Was kann ich mir leisten?
Berechnen Sie anhand Ihrer Miete, welche Immobilie Sie sich leisten können. Im nächsten Schritt können Sie Zinsen und Angebote vergleichen.
Ihre monatliche Miete:
1.200 €
Das können Sie sich leisten:
323.596 €
Kaufpreis
400.000 €
Notar- und
+ 8.000 €
Grunderwerbsteuer
+ 14.000 €
Maklergebühren
+ 14.280 €
Eigenkapital
- 50.000 €
Darlehensbetrag
= 386.280 €
Wir haben 25 Angebote gefunden. Hier ist eine erste Auswahl:
BBBank Karlsruhe eG3,92 %
Zinssatz
Günstigster Zins
1.906 €
Monatliche Rate
2 %
Tilgung
Repräsentatives Beispiel für BBBank Karlsruhe eG, bei Vermittlung durch Interhyp AG, Domagkstraße 34, München, Bonität vorausgesetzt. 3,92 % geb. Sollzins / 4,02 % effektiver Jahreszins / 10 Jahre Sollzinsbindung / Darlehensbetrag 386.280 €. Gesamtanzahl der Raten: 335, Darlehenslaufzeit: 27 Jahre und 10 Monate, Höhe der Rate: 1.906 €. Zu zahlende Gesamtsumme 634.091 €. Erstrangige Besicherung des Darlehens durch Grundschuld oder Reallast erforderlich.
Deutsche Kreditbank AG3,94 %
Zinssatz
1.912 €
Monatliche Rate
2 %
Tilgung
Repräsentatives Beispiel für Deutsche Kreditbank AG, bei Vermittlung durch Interhyp AG, Domagkstraße 34, München, Bonität vorausgesetzt. 3,94 % geb. Sollzins / 4,04 % effektiver Jahreszins / 10 Jahre Sollzinsbindung / Darlehensbetrag 386.280 €. Gesamtanzahl der Raten: 333, Darlehenslaufzeit: 27 Jahre und 10 Monate, Höhe der Rate: 1.912 €. Zu zahlende Gesamtsumme 634.976 €. Erstrangige Besicherung des Darlehens durch Grundschuld oder Reallast erforderlich.
Stadtsparkasse München3,95 %
Zinssatz
1.915 €
Monatliche Rate
2 %
Tilgung
Repräsentatives Beispiel für Stadtsparkasse München, bei Vermittlung durch Interhyp AG, Domagkstraße 34, München, Bonität vorausgesetzt. 3,95 % geb. Sollzins / 4,04 % effektiver Jahreszins / 10 Jahre Sollzinsbindung / Darlehensbetrag 386.280 €. Gesamtanzahl der Raten: 332, Darlehenslaufzeit: 27 Jahre und 9 Monate, Höhe der Rate: 1.915 €. Zu zahlende Gesamtsumme 635.417 €. Erstrangige Besicherung des Darlehens durch Grundschuld oder Reallast erforderlich.
Münchener Hypothekenbank eG3,99 %
Zinssatz
1.928 €
Monatliche Rate
2 %
Tilgung
Repräsentatives Beispiel für Münchener Hypothekenbank eG, bei Vermittlung durch Interhyp AG, Domagkstraße 34, München, Bonität vorausgesetzt. 3,99 % geb. Sollzins / 4,09 % effektiver Jahreszins / 10 Jahre Sollzinsbindung / Darlehensbetrag 386.280 €. Gesamtanzahl der Raten: 331, Darlehenslaufzeit: 27 Jahre und 8 Monate, Höhe der Rate: 1.928 €. Zu zahlende Gesamtsumme 637.181 €. Erstrangige Besicherung des Darlehens durch Grundschuld oder Reallast erforderlich.
Mehr Angebote besprechen wir gerne persönlich
Wir beraten Sie unverbindlich und ohne Extrakosten – auch ohne Immobilie
Termin vereinbarenHäufig gestellte Fragen zur Baufinanzierung mit Interhyp
Ist Interhyp ein Darlehensgeber?
Nein, Interhyp ist selbst kein Darlehensgeber. Wir vergleichen Konditionen von Darlehensgebern, um das für Sie passende Angebot zu finden. Welches Angebot am besten zu Ihnen passt, kann von mehreren Faktoren abhängen: beispielsweise vom Zins, von einem möglichen Tilgungssatzwechsel von Sondertilgungsoptionen oder von der Laufzeit eines Kredits. Als Spezialist für die private Baufinanzierung bieten wir Ihnen Zugang zu den Finanzierungsangeboten einer Vielzahl von Darlehensgebern, also von Privatbanken, Sparkassen, Volksbanken und Genossenschaftsbanken sowie Versicherungen. Wir beraten Sie umfassend und nehmen Ihnen vor allem die Mühe ab, jedes Angebot einzeln einzuholen. Unsere über 20-jährige Erfahrung und über eine Million Kundinnen und Kunden sprechen für sich.
Wie verdient Interhyp Geld?
Interhyp arbeitet mit Darlehensgebern zusammen und beschleunigt Finanzierungsprozesse, indem beispielsweise Beratungsleistungen oder Unterlagenprüfungen übernommen werden. Wenn Sie als Kundin oder Kunde eine Baufinanzierung abschließen, erhält Interhyp eine Vermittlungsprovision vom Darlehensgeber.
Ist das Anfordern eines Angebotes bei der Interhyp schon verbindlich?
Nein. Die Finanzierungsanfrage ist für uns die Basis einer individuellen Beratung und einer konkreten Aussage über Machbarkeit und Kondition Ihrer Anfrage. Sollte Ihnen unser Angebot nicht zusagen, können Sie jederzeit kostenfrei absagen. Verbindlich wird es für Sie erst nach Unterzeichnung der Darlehensverträge bei dem Darlehensgeber.
Für wen kommt eine Baufinanzierung infrage?
Prinzipiell kann jeder einen Kredit für die Finanzierung von Wohneigentum von Darlehensgebern beantragen und bekommen – Volljährigkeit vorausgesetzt. Es gibt allerdings kein Recht auf die Vergabe von Darlehen, denn jedem Darlehensgeber steht es frei, sich ihre Vertragspartner für die Finanzierung von Immobilien auszusuchen. Alle Darlehensverträge werden zwischen den Vertragspartnern frei ausgehandelt.
Allerdings richten sich die Kreditinstitute bei der Vergabe von Baudarlehen nach bestimmten Kriterien wie der Bonität des Kunden oder dem Beleihungswert der Immobilie. Denn die Sicherheit für Darlehensgeber, dass der Kredit für ein Eigenheim letztlich auch zurückgezahlt wird, misst sich zum Beispiel neben dem vorhandenen Eigenkapital auch an der Bonität des Kunden. Wenn ein Kunde beispielsweise über viel Eigenkapital verfügt und gleichzeitig ein sicheres und hohes Einkommen hat, kann er sich günstige Konditionen in Bezug auf Zins, Tilgung und Rate bei dem Darlehensgeber sichern. Denn er gilt als begehrter Kunde bei Darlehensgebern und Finanzinstituten, die untereinander im Wettbewerb stehen. Somit kann er bei der Beratung bessere Bedingungen (z.B. einen günstigen Prozent-Satz der Zinsen) für die Finanzierung der Immobilie fordern.
Unsere Berater von Interhyp berücksichtigen Ihre finanzielle Situation bei der Auswahl eines Angebotes für eine Baufinanzierung, sodass Sie ein Darlehen zu für Sie optimalen und sinnvollen Konditionen erhalten. Informationen für Ihre Immobilienfinanzierung, aber auch für eine sinnvolle Anschlussfinanzierung finden Sie in unserem Ratgeber.
Wer bietet die beste Baufinanzierung?
Wer die beste Baufinanzierung bietet, ist immer eine Frage des Einzelfalls. Manchen Kunden ist Sicherheit wichtiger als Flexibilität, anderen Flexibilität wichtiger als der niedrigste Zinssatz. Dementsprechend variieren Zinsen, Raten, Laufzeiten und der Tilgungsanteil. Kontaktieren Sie die Interhyp-Finanzierungsexpertinnen und –experten, um Ihre Wünsche in eine sinnvolle Finanzierungsstruktur zu übersetzen.
Wie setzt sich die monatliche Rate einer Baufinanzierung zusammen?
Die monatliche Rate einer Baufinanzierung setzt sich aus verschiedenen Faktoren zusammen. Hier sind die typischen Bestandteile:
- Tilgung: Ein Teil der monatlichen Rate wird für die Tilgung des Darlehens verwendet, um den Kreditbetrag im Laufe der Zeit zurückzuzahlen.
- Zinsen: Ein weiterer Teil der monatlichen Rate sind die Zinsen, die der Darlehensgeber für die Bereitstellung des Darlehens berechnet. Die Höhe der Zinsen hängt von Faktoren wie dem Zinssatz, der Darlehenshöhe und der Zinsbindungsfrist ab.
- Sondertilgungen: Manche Baufinanzierungen ermöglichen es den Kreditnehmern, zusätzliche Zahlungen als Sondertilgungen zu leisten, um das Darlehen schneller zurückzuzahlen. Diese Sondertilgungen können die Gesamtkosten der Finanzierung reduzieren.
- Nebenkosten: Neben der eigentlichen Kreditrate können auch andere Kosten wie Versicherungsprämien, Grundsteuern oder Verwaltungsgebühren in die monatliche Belastung einfließen. Diese Kosten können je nach individuellen Vereinbarungen und örtlichen Gegebenheiten variieren.
Mit der richtigen Baufinanzierung gelassen ins eigene Zuhause
Damit es auch klappt, sollten Sie so früh wie möglich mit Ihrer Finanzplanung starten und die Entwicklung der Bauzinsen im Auge behalten. Gerne unterstützen wir Sie dabei und begleiten Sie Schritt für Schritt - auch, wenn Sie noch keine feste Immobilie im Blick haben. Darüber hinaus helfen wir Ihnen das beste Angebot zu finden und informieren Sie über alle Fördermöglichkeiten.
Wir freuen uns auf Ihre Anfrage!
